دورة ادارة المخاطر المالية 2021 | كل ما يجب معرفته

تتمحول دورة ادارة المخاطر المالية حول ادارة المخاطر المالية Financial risk management وهي العلاقة بين العائد المطلوب على الاستثمار وبين المخاطر التي تصاحب هذا الاستثمار، وذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الاستثمار من وجهة نظر أصحابه ويمكن تعريفها أيضا بأنها إدارة الأحداث التي لا يمكن التنبؤ بها، والتي قد يترتب عليها خسائر محتملة الحدوث في المنشأة، إذا لم يتم التعامل معها بشكل مناسب أن إدارة المخاطر المالية بالمنشأة تتضمن القيام بالأنشطة الخاصة بتحديد المخاطر التي تتعرض لها المنشأة، وقياسها، والتعامل مع مسبباتها، والآثار المترتبة عليها. وأن الغرض الرئيسي لإدارة المخاطر المالية بالمنشأة يتمثل في تمكين المنشأة من التطور وتحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية وكفاءة.

قد يهمك: أفضل دورات الإعلام والصحافة في تركيا

دورة ادارة المخاطر المالية | أدوات قياس المخاطر المالية

الأدوات الإحصائية

الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية: وتعتمد هذه الأدوات على قياس درجة التشتت في قيم المتغير المالي ومن أهم هذه الأدوات:

المدى

المدى Range، والذي يتمثل في الفرق بين أعلى قيمة وأدنى قيمة للمتغير المالي موضع الاهتمام ، ويمكن استخدام المدى كمؤشر للحكم على المستوي النسبي للخطر. وكلما زادت قيمة المدى كان ذلك مؤشراً على ارتفاع مستوى الخطر المصاحب للمتغير المالي موضع الاهتمام.

التوزيعات الاحتمالية

التوزيعات الاحتمالية Probability distributions وهي تقدم أداة كمية أكثر تفصيلاً من مقياس المدى ، وذلك من خلال تتبع سلوك المتغير المالي وتحديد القيم المتوقعة الحدوث في ظل الأحداث الممكنة. وتحديد التوزيع الاحتمالي لهذه القيم ، واستخدامه في المقارنة بين مستويات الخطر المصاحبة لعدد من الأصول المستقلة ، وبما يمكن من المفاضلة فيما بينها . وكلما كان التوزيع الاحتمالي أكثر اتساعاً نحو الطرفين كان ذلك مؤشراً على ارتفاع مستوى الخطر.

الانحراف المعياري

الانحراف المعياري : Standard deviation يعتبر أكثر المقاييس الإحصائية استخداماً كمؤشر للخطر الكلي المصاحب للمتغير المالي ، وهو يقيس درجة تشتت قيم المتغير موضوع الدراسة حول القيمة المتوقعة له ، وكلما زادت قيمة الانحراف المعياري دل ذلك على ارتفاع مستوى الخطر.

معامل الاختلاف

معامل الاختلاف: Coefficient of variation هو مقياس نسبى ( أو معياري ) لدرجة التشتت. حيث يربط بين الخطر (مقاساً بالانحراف المعياري ) وبين العائد ( مقاساً بالقيمة المتوقعة )، ولذلك يصبح معامل الاختلاف أكثر دقة وتفضيلاً عن الانحراف المعياري عند المقارنة بين عدة أصول مستقلة ومختلفة فيما بينها من حيث العائد والخطر. إن معامل الاختلاف يعبر عن درجة الخطر لكل وحدة من العائد ، و كلما ارتفعت قيمته دل ذلك على ارتفاع مستوى الخطر.

معامل بيتا

معامل بيتا: Beta coefficient، وهو مقياس لمدى حساسية قيم المتغير المالي موضع الدراسة للتغيرات التي تحدث في متغير آخر، ( فمثلاً يمكن قياس درجة حساسية عائد سهم معين للتغيرات في عائد السوق ، أو للتغيرات في أسعار الفائدة بالبنوك … )، ويدل معامل بيتا المرتفع على ارتفاع درجة الحساسية وبالتالي ارتفاع مستوى الخطر.

أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية

وهي تعتمد على قياس قدرة المنشأة على الوفاء بالتزاماتها المالية تجاه الغير، وبخاصة الدائنين ، في الآجال المحددة لاستحقاقها ، وتحقيق تدفقات نقدية صافية للمساهمين . ويعتمد قياس المخاطر المالية بالمنشأة على مجموعة النسب والمؤشرات المالية,ومن أهم النسب أو المؤشرات المالية التي يمكن استخدامها في هذا الصدد:

• نسبة المديونية.
• نسبة التداول.
• درجة الرافعة الكلية ( مؤشر حساسية ربح السهم للتغير في المبيعات).
• نسبة حق الملكية إلى إجمالي الديون.
• نسبة التمويل طويل الأجل في هيكل التمويل.
• نسبة التمويل طويل الأجل إلى الأصول طويلة الأجل.
• نسبة صافي رأس المال العامل إلى الأصول.

دورة ادارة المخاطر المالية | أدوات إدارة المخاطر المالية

خلال دورة ادارة المخاطر سيتم معرفة ثلاثة استراتيجيات رئيسية لإدارة المخاطر المالية وهي

1- إستراتيجية ترك الموقف مفتوح: ويقصد بذلك الاحتفاظ بمستوي الخطر علي ما هو عليه ، ويمكن أن تعتمد الشركة على هذه الإستراتيجية حينما يكون مستوى الخطر منخفض بشكل لا يبرر التكلفة المتوقعة لإدارته، وتندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسة قبول الخطر.

2- إستراتيجية تحمل مخاطر محسوبة: ويقصد بذلك تحديد مستويات الخطر التي يمكن تحملها بالمنشأة – والتي لا ترغب المنشأة في تحمل أكثر منها – ثم اتخاذ كافة التدابير المناسبة لتدنيه المخاطر بالمنشأة حتى هذا المستوى المقبول . ويندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسات تخفيض الخطر مثل التنويع , والتغيير في مستوى الرافعة التشغيلية والمالية.

3- إستراتيجية تغطية كل الخطر :ويقصد بذلك تحييد مصدر الخطر بالنسبة للشركة ، أي تدنية الخطر إلى الصفر ، ويندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسات تحويل الخطر مثل التغطية الكاملة أو التأمين ضد الخطر باستخدام أدوات الهندسة المالية ، تحويل الخطر المالي إلى طرف ثالث بواسطة عقود التأمين.

مدة الدورة التدريبية : 5 ايام .

المدرب:

يتم تحديد المدرب من ذوي الخبرات العالية والعاملين في الاعلام والقنوات العربية والتركية ومن تشهد لهم القنوات بالاداء العالي

الشهادة :

يمنح المشارك في نهاية الدورة :

• شهادة من مركز أعمال اسطنبول .IBC | دورة ادارة المخاطر المالية

• شهادة حضور من جامعة (YEDİTEPE UNIVERSITY) التركية العريقة | دورة ادارة المخاطر المالية

• الحد الادنى: 5 متدرب  .
• مكان الكورس : إسطنبول  (فندق  خمس نجوم )
• العملي : يعطي في استديوهات قنوات حديثة في اسطنبول

مركز اعمال اسطنبول IBC Istanbul Business Center

يرجى التواصل معنا عبر الرقم التالي:

• 00905340789498
• او الضغط على الرابط التالي للتحدث معنا مباشرة على برنامج الواتس آب :https://wa.me/905340789498
• EMAIL :[email protected] – [email protected]
• www.istanbulbc-training.com
• www.istanbulbc.com

About The Author